PREGUNTAS FRECUENTES
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¿Qué servicios ofrecen?
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¿Qué es un Asesor Financiero Independiente (AFI)?
Ofrecemos una variedad de soluciones diseñadas para satisfacer tus necesidades, desde asesoría en inversiones hasta gestión de portafolios. Entendemos que cada cliente tiene necesidades y prioridades distintas, por lo que todas las soluciones son hechas a la medida.
¿Cómo gestiona PHI mis inversiones?
¿En qué instrumentos invierte PHI?
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PHI tiene capacidad de invertir en cualquier instrumento que requiera el cliente. Antes de iniciar se realiza un cuestionario para perfilar las necesidades y metas de cada cliente y los productos que se le ofrecen son lo que van acorde a dicho perfilamiento.
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¿Cuánto cobra PHI?
¿Quién emite mi estado de cuenta?
Un AFI es una Persona Moral, regulada por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) para gestionar y asesorar a clientes en materia de inversiones. Las AFI están contempladas en Art. 225 al 227 de la Ley de Mercado de Valores.
PHI Investment Capital cuenta con el número de registro 30138. Verificable en la web de la autoridad en el siguiente link:
¿Qué hace diferente a un AFI de un banco o casa de bolsa?
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PHI es 100% independiente de cualquier institución bancaria por lo que no tiene productos propios ni incentivos de ofrecer productos internos. Todos los productos que ofrece PHI son estrictamente los que van más acorde a las metas de cada cliente.
Las inversiones que administra PHI son realizadas a través de mandato de inversión donde se le autoriza a PHI la gestión de los recursos en su institución bancaria de elección. El mandato únicamente autoriza a PHI a girar instrucciones de inversión y nunca retiros de ningún tipo.
¿Dónde se custodian los recursos que se invierten a través de PHI?
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Todos los recursos que administra PHI son invertidos y custodiados en cuentas propias del cliente en las distintas instituciones financieras que el cliente escoja. Estas cuentas pueden ser cuentas que el cliente ya tenga aperturadas o, en su caso podemos apoyar con la apertura de cuentas nuevas.
PHI tiene un cobro fijo mensual de acuerdo a los requisitos de cada cliente. Dicho cobro queda fijo desde la firma del contrato y, por regulación, PHI no puede realizar ningún otro cobro oculto.
Tanto PHI como las instituciones financieras que custodien los recursos emiten estados de cuenta en conjunto. Además, PHI emite un estado de cuenta consolidado, independientemente de en cuántas instituciones se custodien los recursos.